我们想让你知道的是:

了解完加密货币的基本面,我要在哪里追踪加密货币的表现,还有该怎么开始投资加密货币?

本文重点:

  1. M 平方再次推出加密货币观测站,由于加密货币数量成千上万,此次特别整理归纳三大类龙头加密货币(整体、平台币、DeFi 币)、与追踪加密货币表现的 ETF,方便用户可一次观察各类加密货币的价格表现!

  2. 比特币是第一个发行的加密货币(2009 年),虽然交易速度和应用扩充性与其他币种竞争优势不明显,不过其已成为币圈中心价值信仰,稳居市值第一的加密货币;以太币则作为初始智慧合约平台(以太坊)的原生币种,将区块链的应用扩展到更多层面,先进者优势使其成为市值第二大加密货币。

  3. 平台币是由各家加密货币交易所发行的币种,普遍功能在于持有可享交易手续费减免、平台特惠活动、或股东权益性质的权利等;DeFi(去中心化金融)是去中心化应用进一步扩展到金融应用的范例,包含货币交易、资金借贷、衍生商品等,而 DeFi 币则是去 DeFi 平台发行的币种,DeFi 应用蓬勃发展也有利 DeFi 币价值。

  4. 在文章最下方,我们也统整了追踪加密货币的 ETF、或加密货币生态系相关公司 ETF 供各位参考。


在先前加密货币系列文章中,我们分别从货币体系的历史讨论了比特币的特殊地位、以及如何在操盘人必看-加密货币专区探究其基本面。本次我们再度与区块链顾问:FTX 台湾社群合伙人 Benson,进一步推出加密货币观测站,并利用本篇文章作导览介绍,最后介绍加密货币相关的投资商品,就让我们开始吧!

一、隆重推出加密货币观测站,三个加密货币种类一次看

本次 M 平方团队与顾问推出加密货币观测站,同时透过这篇内容让用户了解各类加密货币,也希望用户未来能和我们一起在 M 平方网站即时追踪这些加密货币中的价格表现!

file 点击上方连结,即可进入观测站中!

由于区块链技术不断升级,同时相关应用也推陈出新,因此产生出规格各异、应用相仿的加密货币,每个加密货币背后都可能代表一个新型技术规格、或一种应用项目(或更广泛的应用生态系)。在这边我们以三个面向的来概括将加密货币:市值最大的加密货币、平台币、和 DeFi 应用币,以下就针对这三类加密货币做基本介绍:

1. 按照市值排列的加密货币

事实上因为加密货币价格波动大,同时新型的加密货币窜升速度快,例如某种具备杀手级应用的加密货币上线,市值可于数月之间以倍数增长。因此除了前两名,即比特币和以太币,后面的排名变化较大,M 平方团队目前将采用每月更新的方式调整。以下就介绍加密货币中,市值前两名的比特币和以太币吧!

比特币:加密货币第一,成为币圈价值中心信仰

比特币做为第一个以区块链技术发行的比特币,币圈俗称“大饼”。2008/10/31 自称中本聪的人在网络上发表了比特币白皮书。随后,比特币于 2009/1/3 创建,为未来区块链的兴起开了第一枪。由于这个缘故,外加比特币“供给有限”的特性,其价值逐渐成为币圈中的广泛信仰。即便后来区块链的相关技术规格不断迭代更新,比特币在交易速度与应用扩充性上,相较其他新型态的币种竞争优势不明显,然而其作为“价值储存”的地位仍难以撼动,为加密货币中市值最大的币种。

file

以太币:智能合约原生币种, 区块链多元应用滥觞

以太坊于 2014 年建立后,广泛的拓展后续区块链应用,其做为一个智能合约平台,任何人皆可在属于以太坊的区块链上撰写逻辑,建构其去中心化应用(DAPPs),例如锚定美元价值为 1:1 的稳定币 USDT 也是运行在以太链上所发行的代币、最近交易火热以单一拥有的网络物件( 如艺术品、球星影片)应用买卖也是奠基于此智能合约的基础技术。

至于以太币则是作为去中心化应用的传输媒介,简单譬喻的话就是以太坊的区块链类似火车轨道、各式智能合约应用像是一台台火车,至于以太币则是推进火车的燃料。虽然目前也有许多底层区块链想要与以太坊竞争智能合约平台,不过由于以太币具备先进者优势,地位相对不可撼动,稳定市值第二大的加密货币币种。

file

2. 平台币

平台币是由各家加密资产交易平台发行的加密货币,例如币安交易所的币安币(BNB)、FTX 加密货币衍生品交易所发行的 FTT。平台币普遍功能在于交易手续费减免 、持有可获取平台放送奖励(空投)、其他平台相关权益服务等(例如参与新型币种上线的投票)。此外,平台币也会明定一定的奖励/回购机制,以赋予该平台币一定的价值。

file 资料来源:币安

file

值得注意的是,各大平台除了提供各型加密货币的现货交易,也提供包含资金借贷、杠杆合约、与股权连结、流动性挖矿等相关投资商品,有些纯粹参与币种价格波动,有些却以类似固定收益的方式进行。各平台努力推出新型投资商品,以赋予平台币更多的应用价值,因此研究各大交易所平台的商品发展和竞争力,也有助于判断是否持有该平台币的重要依据!

3. DeFi 币

DeFi(Decentralized Finance)去中心化金融的崛起,透过在智能合约平台(例如主流的以太坊)上建立包含特定逻辑应用的智能合约,实现无中心营运机构的去中心化金融服务,例如货币交易、资金借贷、衍生性商品等。有些 DeFi 平台会发行其特有代币,属于 DeFi 币,并授与代币特定功能及奖励分配机制。例如,去中心化借贷平台的 Compound 发行的 COMP,其分配机制包含奖励资金借贷双方可获得一定数量的 COMP(简单说就是借贷即挖矿),做为促进 DeFi 平台资金承贷量的手段。

目前 DeFi 平台属于刚起步的阶段,经历 2020 年飞跃性的增速,存放在 DeFi 平台的市值已超过亿美元单位,因此后续的发展相当值得关注。由于 DeFi 应用通常伴随加密货币的抵押,因此观察 DeFi 锁仓量可间接了解 DeFi 的应用发展,DeFi 持续发展也有助于 DeFi 币价值的推升。惟须特别留意,DeFi 热潮下也可能会有许多对投机炒短线的项目方,需投资者多加留意。

file



二、加密货币相关投资商品

我们可以在加密货币操盘人了解完加密货币的基本面后,如果也认可相关加密货币/电子支付的趋势发展,我们可以透过下方介绍的加密货币相关投资商品,做进一步的投资配置。

1. 加密货币交易所:开办加密货币钱包账户,投资商品种类最多元

加密货币交易所商品种类多元,包含现货、远期合约、杠杆合约代币等,另外也有资金放贷、质押挖矿等固定收益性质的商品。至于全球加密货币交易所的数目也是不胜枚举,建议用户可主要从世界龙头的交易所开始选择,并以下列几个方向斟酌选择加密货币交易所,包含交易所交易量、手续费率、商品多元性

(1)交易量:交易所的交易量庞大,相对代表市场深度够,可避免一定的滑价成本,反映在买卖价差上。

(2)手续费率:直接决定下单的交易成本,如果属于频繁进出的交易者,那这部分更需斟酌考量。此外由于持有该平台发行的平台币普遍有手续费减免的机制,可同步考量是否要投入一定资金持有该平台币。

(3)商品多元性:除了现货交易,许多交易所也不断推出各型投资商品,包含远期合约交易、资金放贷等,如果有这类投资需求,也可另外纳入考量。

2. 加密货币 ETF:直接购买追踪比特币、以太币表现的 ETF

许多证券公司也发行追踪比特币或以太币的 ETF,使投资者在传统证券市场即可加入购买。知名的有 Grayscale 发行的比特币信托基金(美股代号:GBTC)和以太币信托基金(美股代号:ETHE),惟须注意其有管理费率和溢价问题。未来若证券监管单位开放,可望有更多证券公司发行追踪加密货币的 ETF,可望大幅改善持有成本。

file

3. 加密货币相关公司 ETF:加密货币 / 电子支付兴盛,投资卖铲子的公司

加密货币兴盛,与加密货币生态系相关的公司也有一定的表现机会,包含提供相关金融服务的公司或与矿机相关半导体产业公司。这类公司间接曝险在加密货币的发展趋势,相对可避免与加密货币有相同程度的价格波动,以下整理相关的美股 ETF

file



MM 研究员

电子支付是不可逆的全球发展趋势,加密货币也蔚为一股盛行的趋势,2020 年底后更在许多全球大型企业表达认可后,成为一个市场广泛接纳比特币的转捩点。货币的价值基于信任,当市场上赞同加密货币价值的人越来越多,加密货币的价值和相关投资自然风生水起。

2021 年 3 月是 M 平方的数位货币月,我们从政府端的角度发行 CBDC 影音课程,也在民间的加密货币中,发布了加密货币系列文章操盘人必看观测站,期待与用户一起密切关注科技的趋势发展,并为自己的投资负责!

登入看完整文章